浙商证券投顾服务变成代客炒股 常州“牛散”5000万账户一年后只剩一半
江苏金融人
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陈默 | 作者
本来是券商投顾服务，最后却成了代客炒股。
5000万初始资金，一年不到就剩一半。
这位“冤大头”就是常州的金先生。
这个“光辉战绩”的操盘者就是浙商证券江苏分公司。
5000万投顾协议
金先生算是常州当地小有名气的“牛散”，曾多次进入几只股票的“十大流通股”榜单，虽然赚了不少钱，但是感觉心很累。
那就干脆交给专业机构打理吧。
机缘巧合下，金先生认识了时任浙商证券江苏分公司总经理助理的苏某，苏某告诉金先生，浙商证券有极其专业的投资顾问，可以替金先生操盘。
双方一拍即合，2015年底，金先生和浙商证券签订投顾服务协议，服务期是2015年12月28日至2016年12月27日。
不愧是牛散，出手就是5000万。
这份协议的甲方是“浙商证券股份有限公司”，加盖有“浙商证券股份有限公司投资顾问业务专用章”、“浙商证券股份有限公司南京大光路证券营业部”和浙商证券法人吴承根的印章。
根据这份投顾协议（编号“2015-TG-NJ-023”），乙方金先生拿出5000万元，由浙商证券提供投顾服务，盈亏按照三七分成，就是炒股赚的钱金先生分七成，浙商证券分三成；赔了钱金先生要承担损失部分的七成，浙商证券承担三成，并且还设置10%的强制止损位。
一年亏了近50%
本想“躺着挣钱”的金先生，渐渐发现自己好像掉坑里了。
2016年4月，金先生打开账户发现已经亏损了1000余万元，到了当年6月份，更是亏了1700余万元，亏损数额早就超出了规定的10%强制止损线。
对于他们未能按照协议止损，金先生几次联系苏某讨说法，对方都以不要干扰专业操盘手思路为由，未给予太多解释。
可是眼看着账户里的钱越来越少，金先生越来越坐不住了。面对一再逼问的金先生，苏某只得答应再和金先生签署一份保本的补充协议。
2016年8月21日，新的补充协议签订，上面盖着和前面那份协议同样的印章，协议约定浙商证券将保障金先生的本金安全，而且一旦出现亏损，浙商证券的承担比例为100%。不过，对应的条件是金先生不再干涉浙商证券的操作策略。
但是保本协议也无法挽救浙商证券神一般的炒股技术。
2016年12月27日，两份协议均到期，金先生发现账户的亏损已经达到2100万元。根据金先生今年3月份向媒体反映的情况，他的账户最多时亏损达到2900万，亏损比例将近60%。
经交涉后，苏某同意按照协议约定清盘，并对金先生进行补偿。
再祭“萝卜章”绝招
但是事情绝非那么简单，扯皮才刚刚开始。
金先生提供的一份视频材料，完整记录了2016年12月28日他与苏某的最后一次谈话。在这段视频中，苏某显得异常担忧，他提出，该事件引起了公司董事会的讨论，并给出了两套方案：一套是按照协议赔30%，保本不可能；一套是保证本金，但是要续约6个月，持股锁仓，账户6000万元以内公司不参与分红。
但是，这些提议都被已经不再信任对方的金先生拒绝。苏某则一再请求金先生再给他一些时间来挽回损失，甚至提出“马上年终奖下来，自己先出钱垫付300万”。
期间，苏某还透露：“公司在出事之后，会把责任直接推到个人身上。”他甚至表示，如果金先生不给他机会，按照惯例，“自己大不了被判缓刑，而金先生极有可能竹篮打水。”
果然，事件的发展如同苏某所言。很快，金先生收到了浙商证券的发函，称苏某涉嫌伪造印章，公司已经报案，并请金先生提交两份合同原件。
但是金先生一直没敢把原件交给公司，同时向江苏证监局进行了投诉，而江苏证监局也在今年3月29日对苏某取了责令改正的监管措施，比浙江证监局处罚浙商证券早近2个月。
投顾服务怎么变成代客操盘？
什么是投顾服务呢？按照投顾业务的流程，是由客户本人根据券商的投资顾问指令进行操作。我们观察了金先生与浙商证券的投顾协议，其中并没有金先生把账户交给浙商证券操作的约定内容。
按照目前所有证券法律法规，券商及其从业人员都是严禁代客炒股的。
目前规范券商投顾业务的主要两个文件：《证券、期货投资咨询管理暂行办法》和《证券投资顾问业务暂行规定》，这两个文件的第十二条均明确规定：证券投资顾问不得代客户作出投资决策。
但是在这个事件中，浙商证券却实际上充当了金先生的操盘手，完全掌控了金先生的账户，显然是违法违规的。
5月2日，浙商证券IPO通过证监会发审委审核，证监会发审委也同时询问“发行人内控是否存在重大缺陷”，而浙商证券这种“私下接受客户委托买卖证券”的行为不但证明了他们内容存在重大缺陷，更是体现了他们的投顾水平和炒股技术。
下面这些内幕你听过吗？
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